办公软件龙头金蝶又亏损，百亿富豪徐少春瘦身，金融生意越做越大
（图源：金蝶官网）利息收入破亿作者 | 李婷 张泽鑫（实习生）金蝶掌门人徐少春接连退出名下投资企业，加速瘦身。工商信息显示，近日，“云之家”股东公司深圳市弘金投资有限公司（下称“弘金投资”）迎来投资人变更，原本持股99%的徐少春退出投资人行列。而早在2021年12月，徐少春就退出了云之家法定代表人及董事长一职。在徐少春瘦身背后，金蝶国际2022年业绩依然亏损。根据金蝶最新业绩报告显示，截至2022年12月31日，金蝶国际实现营业收入约为48.66亿元，较2021年增长约16.6%；取得亏损约为人民币3.89亿元，上年同期亏损3.02亿元，亏损额度进一步加大。事实上，这已经是金蝶国际连续亏损的第三年。上述报告解释称，本次增幅主要系本公司持续加大其对云产品尤其是金蝶云•星瀚及HR SaaS的研发投入，及2022年新型冠状病毒疫情持续，使得本公司的部分营销和交付活动展开受阻所致。而在金蝶主营业务连年亏损之外，集团的金融板块变阵。根据最新业绩报告，2022年，金蝶集团取得利息收入共计1.08亿元，在2019年~2021年期间，集团利息收入逐年稳步增收。01收购搁置《雪浪Finance》在深圳市监局官网查询到，3月23日，深圳市弘金投资有限公司（下称“弘金投资”）投资人发生变更，原本持股99%的股东徐少春，与持股1% 的陈晓蕾同时退出，弘金投资新投资人变更为包皇魁和王一博，其中包皇魁持股99%。除了弘金投资，今年以来，徐少春还陆续退出了深圳云之家同舟投资合伙企业（有限合伙）、深圳金医共赢移动医疗健康投资合伙企业（有限合伙）股东行列。且这两家企业的新股东均出现了包皇魁。在2021年金蝶官方发文中，包皇魁以金蝶董事会主席助理、后勤部总经理的身份接待了顺义区领导的走访。工商信息显示，深圳云之家同舟投资合伙企业（有限合伙）与弘金投资同为深圳云之家网络有限公司（现更名为“云之家网络（重庆）有限公司”，即“云之家”）股东。云之家成立于2014年8月，注册资本1232.396461万元人民币，最大单一股东为蝶创控股有限公司（下称“蝶创控股”），后者由徐少春持股99%。2019年3月6日，金蝶发布收购公告称，蝶创控股（作为卖方）及弘金投资（作为买方）订立股权转让协议，弘金投资有条件同意以代价人民币50,456,000元购买股权（占云之家注册资本约51.73%的股权）。根据披露，于有关终止完成后，云之家不再作为金蝶中国100%附属公司于本集团财务报表中综合入账，而金蝶中国于云之家的余下15%权益变为作为联系人权益于本集团财务报表中入账。不过到4月4日，金蝶国际又发布了终止收购公告，并表明弘金投资仍为云之家约 9.13%股权之持有人，本集团于云之家之约 9.13%权益将于本公司综合财务报表中列为于联营公司之权益。官网介绍，云之家是面向企业服务的一体化协同办公云平台。据研究机构IDC数据显示，2015年起云之家连续三年蝉联大中型企业移动办公市场用户数第一；2018年至今持续领跑中国SaaS协同软件市场；其客户包含碧桂园、中国兵装、天津水务、华海通讯、云天励飞、褚氏农业等。02“再造一个金蝶”不仅云之家，近些年来，金蝶重点发展云服务业务，不断开拓云订阅产品。可以说云业务对于金蝶集团而言意义重大。2021年初，在金蝶集团生态合作伙伴大会上，金蝶国际董事会主席兼CEO徐少春提出金蝶新的三年战略——用SaaS云订阅模式再造一个金蝶。如今，距离目标达成时间不到一年，金蝶自己评价其交出的2022年成绩单时，表示“已属不易”，金蝶中国总裁章勇表示“对金蝶2023年全年的业务表现有非常高的期待。”根据上述报告，2022年，集团云服务业务实现收入37.14亿元，同比增长34.6%，占比集团收入约76.3%。与此同时，金蝶企业资源管理计划等传统业务及其他部分收入11.5亿元，同比下降18.7%。这印证着金蝶持续向云订阅模式转型的结果。金蝶云订阅服务收入增速可观。根据其历年业绩报告，2020年、2021年，金蝶云订阅服务年经常性收入(ARR）分别为10亿元、15.7亿元，两年增速均达到58%。到2022年，金蝶云订阅服务年经常性收入(ARR)约为人民币21.4亿元，同比增长36.3%，云订阅服务相关的合同负债实现同比增长38.3%。据多家媒体报道，金蝶方面在业绩会上表示，金蝶对云订阅ARR定下的增长目标是，2021年到2023年的三年复合增长维持在50%，也即到2023年金蝶云订阅ARR的指标将达到33亿元。在云服务业务细分领域，根据上述报告披露，2022年，金蝶云·苍穹和金蝶云·星瀚合计录得收入约人民币6.96亿元，同比增长约 80.9%，续费率超过110%；期内签约客户902家，包括新签客户478家。金蝶云·星空实现收入约16.79亿元，同比增长约18.4%。星空云订阅ARR同比增长约 31.2%，客户续费率97.2%，客户数达3.1万家。小微财务云服务继续保持快速增长，收入同比增长约63.1%，其中金蝶云·星辰收入同比增长约358.6%，续费率77.3%。金蝶官网介绍，金蝶云·苍穹基于企业级云原生架构打造的数字战斗力引擎，为企业提供多场景、多层次的数字化支撑，帮助企业快速构建强大的业务创新能力和中台架构；金蝶云·星瀚是针对大型企业推出的SaaS管理云，帮助大企业实现可信的数字化系统升迁，支撑商业创新和管理重构；金蝶云·星空是针对高成长型企业的SaaS管理云，助力企业“产品力、获客力、交付力、口碑力、收益力”全面提升，连续4年市场占有率第一；金蝶云·星辰是面向小型企业的SaaS管理云，聚焦小型企业在线经营和数字化管理，支持企业拓客开源、智能管理、实时决策。2014年8月，徐少春正式宣布成立ERP云服务事业部，金蝶由此进入云转型。金蝶官网发文称，“8月8日，金蝶迎来了自己的21岁生日，创始人徐少春化身为海盗船长，亲手砸掉客户的服务器，正式宣告成立“ERP云服务事业部”，以金蝶K/3 Cloud数例云服务成功项目为基础，颠覆传统ERP模式。“2019年，金蝶云服务业务收入同比增长54.7%至13.14亿元，金蝶在年报中解释：来自云服务业务的收入增加主要由于「金蝶云 • 星 空」、「金蝶云 • 苍穹」等订阅服务收入增加。直到2020年，金蝶的云业务收入才首次超过传统ERP业务，成为集团营收支柱。金蝶在云服务市场也逐渐呈现出领头羊的气势。在2023年金蝶成立三十周年之际，金蝶官方发文称，金蝶在大型企业、中型企业，小型企业SaaS EPM(企业绩效管理云服务)市场占有率第一，市场占比为29.6%；在 SaaS ERM（企业资源管理云）领域获得市场占有率第一，财务云市场占有率第一；在高生产力aPaaS（High Productivity aPaaS）领域中，蝉联中国市场占有率第一，占比23.84%。不过，尽管云服务业务增长势头迅猛，金蝶至今仍未实现扭亏为盈。从2020年~2022年，金蝶分别取得总营收33.56亿元、41.74亿元、48.66亿元；分别取得净亏损3.35亿元、3.02亿元、3.89亿元。同期，云服务业务在2020年~2022年取得的经营亏损分别为6.07亿元、6.95亿元、5.61亿元，云服务历年亏损均远超金蝶集团整体亏损额度。对于2022年度亏损原因，金蝶在业绩报告中表示，主要系本公司持续加大其对云产品尤其是金蝶云•星瀚及HR SaaS的研发投入，及2022年新型冠状病毒疫情持续，使得本公司的部分营销和交付活动展开受阻所致。根据披露，2022年，金蝶继续围绕「平台+人财税+生态」，加大对金蝶云•苍穹和金蝶云•星瀚的研发投入。研究及开发成本总额为人民币14.58亿元，同比增长15.7%。03金融业务变阵在主营业务亏损之外，金蝶的金融板块表现如何？根据最新披露，2022年，金蝶集团取得利息收入共计1.08亿元。而在2019年~2021年期间，集团利息收入逐年稳步增收，分别为1977万元、4879万元、8153万元。根据此前年报披露，“金蝶集团的小额贷款业务的收入来源于利息收入。本集团获取利息收入的方式是向借款人提供小额贷款。”此外，金蝶集团给予第三方的贷款多年维持在上亿数额。根据历年业绩报告，从2019年~2022年，金蝶给予第三方贷款（小额信贷业务）流动部分分别为2.31亿元、3.17亿元、3.05亿元、2.68亿元。上述报告称， 给予第三方的贷款为小额信贷业务产生的贷款，贷款年利率在 4.28%到 24.00%(2021年：4.28%到 24.00%)之间，并在与客户商定的固定期间内偿还。根据《雪浪Finance》此前消息，金蝶于近日注销了深圳金蝶商业保理有限公司，该公司主要从事保付代理业务，经济信息咨询以及受托资产管理等。且金蝶互联网金融服务有限公司（下称“金蝶金融”）也在2021年11月更名为现在的金蝶信用科技（深圳）有限公司（下称“金蝶信科”）。据此前媒体报道，金蝶金融主要业务场景为企业信贷、供应链金融、金蝶征信和免费记账四大板块，其主打贷款产品“金蝶效贷”由金蝶金融联合多家金融机构合作推出。而对于金蝶金融的更名，金蝶信科方面当时表示，自2015年成立以来，金蝶信科创造性地将金蝶数据能力与信用科技相结合，形成集企业征信、评信、用信于一体的全链条创新，此次更名更能体现公司的企业使命与时代担当。尽管金蝶在金融板块有诸多调整，但其放贷业务依然在持续进行中。不过，金蝶信科如今在金蝶集团的年报中鲜有提及。在此次发布的2022年业绩报告中，对金蝶信科仅简单披露了一句：金蝶信科旗下「泾渭云」企业征信云服务平台升级上线，为合作银行提供更智能的风控的数字贷款风控云服务。值得一提的是，2019年7月，金蝶集团全资子公司金蝶中国还与中信公司、中信信托合资成立了中信消费金融公司（简称“中信消金”)，其中金蝶中国出资9000万元，占注册资本的30%。2020年、2021年，金蝶分别向中信消金提供贷款4.7亿元、2亿元，年利率为5%。不过在金蝶国际2022年业绩报告中，已不再见中信消金相关信息的披露。
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